5 Dicas para iniciar um Planejamento Financeiro para uma empresa

Abrir um empreendimento é uma tarefa desafiadora, mas mantê-lo é ainda mais difícil. No Brasil, segundo dados do Sebrae, cerca de 30% dos PMEs (Pequenas e Médias Empresas) não sobrevivem aos primeiros 2 anos e quase 40% não resistem por mais de 5 anos.

Diante dos dados, pode-se concluir que os primeiros anos de uma empresa são os mais complicados, pois existem altas taxas, impostos, custos com contratação e o lucro demora a aparecer. Por isso, o planejamento financeiro é fundamental para garantir a sobrevivência de um negócio.  

A gestão financeira é o que impulsiona o crescimento da empresa. É preciso ter conhecimento de mercado e procurar qualificação através de cursos e palestras, para saber o passo a passo para alcançar uma relação saudável entre metas e capital.

Vale ressaltar que o planejamento financeiro vai além do controle de gastos, todas as áreas estão envolvidas nesse processo, pois muitas vezes um problema operacional só é detectado quando afeta o caixa da empresa. Logo, a organização financeira deve concordar com os demais setores.

Por sorte, dar início ao planejamento é simples e apenas com uma planilha já é possível se organizar. Veja como começar esse processo!

O que é Planejamento Financeiro?

Com exceção de ONG’s (Organizações não Governamentais), as empresas visam o lucro. Porém, para atuar, são necessários investimentos e o planejamento equilibra os dois lados das finanças.

Mediante um planejamento financeiro, o empresário projeta a situação financeira da sua empresa para tomar decisões estratégicas e alcançar objetivos, sem comprometer a saúde financeira do negócio. Ele garante que o orçamento seja definido e todos os gastos sejam mapeados. 

Como iniciar o Planejamento Financeiro: 5 Dicas

Para um planejamento financeiro eficiente, é necessário alinhar as finanças com os objetivos e valores da empresa. Além de uma revisão de todo o histórico da corporação.

A melhor forma de agir é através do Ciclo PDCA, que se baseia em 4 passos:

• P (Plan) – planejar e definir metas;
• D (Do) – educar, treinar, coletar dados e executar;
• C (Check) – checar as metas e resultados;
• A (Action) – ação, prevenção, correções e melhorias.

Para garantir resultados no Ciclo PDCA e sucesso no seu planejamento financeiro, siga as 5 dicas a seguir!

1. Se organize

Para dar início a evolução financeira, é essencial saber como andam as contas, através de um levantamento das últimas receitas da empresa. Além de certificar quem são os clientes, quais são as despesas fixas e as parcerias da marca. 

A partir de então, é mais fácil identificar problemas que demandam intervenções, como investimentos que não estão tendo retorno ou dívidas que merecem atenção. Pois, antes de pensar em novos investimentos, deve-se resolver as pendências antigas.

O ideal é ter todos esses dados em um único documento, dividindo as despesas e ganhos em categorias como: despesas operacionais, administrativas, marketing, RH (recursos humanos, entre outras. Pode-se iniciar com planilhas, mas deve-se pensar em adotar um sistema de gestão empresarial no futuro.

2. Estipular metas

Ciente da realidade atual do setor financeiro da empresa, é hora de pensar em metas e resultados. Para organizar o futuro do empreendimento, use a metodologia japonesa 5W2H, que propõe 7 questionamentos para determinar um objetivo:

• What – Qual é a minha meta?
• Where – Onde irá acontecer?
• Who – Quem será responsável por ela?
• When – Quando será executada?
• Why – Por que ela é importante para o negócio‍?
• How – Como a tarefa será executada
• How much – Quanto custará?

Além das metas a longo prazo, pense em inserir tarefas diárias que ajudarão na organização financeira como: verificar prazos de boletos; gerar relatórios; realizar fluxo de caixa e confirmar pagamentos. Não desanime quando algo sair do planejado, analise o que deu errado e mude a estratégia.

3. Inspire-se em modelos de sucesso

Esteja atento às empresas que deram certo no seu setor de atuação, muitos deles podem ter passado pelos mesmos problemas no início da trajetória. A análise da concorrência, também conhecida como benchmarking, também serve para encontrar inspirações.

Lembre-se que empresas de sucesso não são as que lucram à qualquer custo e sim as que possuem políticas justas e transparentes. 

4. Aproveite a tecnologia

Recursos tecnológicos são os melhores aliados do planejamento financeiro. Busque softwares desenvolvidos para a gestão de empresas, pois eles oferecerão automatização de processos e relatórios, para se ter um melhor controle das receitas e despesas.

Se for possível, invista em Inteligência Artificial também; através da análise de dados, o sistema é capaz de fazer sugestões e previsões de cenários, com o mesmo raciocínio de um humano.

5. Faça uma consultoria

A ajuda de um profissional da área, apesar de parecer uma despesa, é um investimento que trará resultados a longo prazo. O olhar apurado de um especialista identificará as falhas do sistema financeiro e terá as melhores estratégias para contornar as situações. Dessa forma, os riscos de erro diminuem. 

Escrito por: Seu Crédito Digital